央行旧报曝8种资产出境方式

中行油汇通事件取决于各种社会条件。 央视报道友汇通后，网友纷纷骂中国银行帮贪官洗钱。 大部分媒体询问背景，随后记者发文反驳央视做文章、做文章的动机不纯，不专业。 这位学者在没有解释事情经过的情况下发表了一篇文章，指责央视不诚实、断章取义。 随后，关于中美关系和反腐斗争的八卦和阴谋论纷纷浮出水面。

启示一：媒体公信力几近破产。 由于政治操纵中的腐败，许多媒体报道并不可信。 报道是否属实已无关紧要，重要的是其政治和商业意图。

第二个启示是媒体分化严重，社会共识已经消失。 过去，媒体代表着社会的良知。 社会破碎的时候比特币转移资产到国外，媒体的价值观比较统一。 是非本有统一标准，无须争辩。 媒体分工是社会分工的基本表现。

第三个启示是精英与民众的分裂。 网民是普通民众，批评每一个官员，反对任何国有企业。 他们不再问真相，不要事实，用标签来站队。 他们有群体选择感。 社会分裂已经变得极其危险。 这是俄罗斯革命前的社会生态节奏，改革的时间表不等人。 启示四：政治空前复杂。 无论是中美关系论，还是反腐斗争，都体现出一件小事可能产生蝴蝶效应。 另外，最近意识形态控制的收紧，着实让人神经紧绷。 无论是官员、媒体，还是企业家，都绷紧了神经。 不可能分出胜负，绳子太紧，总有一天会撑不住，闷缸崩了。

金羊毛工坊特节选自2011年在中国人民银行网站发布的一份重要报告《我国腐败分子向境外转移资产的途径和监测方法研究》部分内容供读者阅读：

逃离中国的腐败分子如何将巨额财产转移到国外？ 央行反洗钱部门一直在深入研究。 昨日，央行网站发布了一份题为《我国腐败分子向境外转移资产的途径和监测方法研究》的报告浓缩版。 该报告由央行反洗钱监测分析中心研究组于2008年6月完成。

报道指出，中国官员因经济犯罪外逃始于80年代后期。 至于近年来逃亡国外的贪污分子人数和转移境外的资金数额，目前还没有一套公认的数字比特币转移资产到国外，只能根据各种报道来概括大概情况。

将资产转移到国外的八种方式

■现金走私转移

主要是腐败分子夹着行李直接携带出境。 这种方式比较简单，成本较低，但同时可以走私的数量也比较有限，风险也比较高； ）利用一些专门跑腿的“水上旅行者”，以“蚂蚁搬家”的形式，随身携带少量现金，在边境口岸（主要是深圳和港珠澳海关）来回走私现金肩膀很多次。 货币兑换点的名称存入银行账户。 这种方式虽然比较繁琐，需要向地下钱庄支付一定的费用，但风险相对较小，而且不易追查。

■我国替代汇款系统主要以地下钱庄为代表，其主要业务是非法买卖外汇和跨境汇款

以人民币与外币的兑换为例：人民币与外汇的兑换汇款是以间接方式进行的，而不是通过直接兑换的操作方式。 人民币不用流出境，外汇不用流入境，各自对应循环。 使用这种交易方式跨境转移资产的主体相对复杂。 除了贪污分子和国有企业高管，还有一些企业为了避税和享受外商投资优惠，将灰色资金转移出境，以及走私、贩毒等。恐怖分子用它来转移他们的脏钱等等。

■利用经常项目下交易向境外转移资产

这种形式大致有五种：进口预付汇、出口延期收汇； 为服务贸易项目伪造佣金和其他对外付款； 企业之间通过关联交易将资产转移至境外的目的； 利用虚假进口合同骗取外汇管理部门核准的外汇汇出境； 少报出口和多报进口。

■以投资方式将资产转移至境外

此类资金划出的特点是资金划出境外的形式基本合法，通常以企业正常境外投资的形式划出境外。 资金性质的变化发生在境外，被腐败分子非法侵占或挪作他用。 大多数使用这种方式转移资金的人都是大型企业的高级管理人员或特定业务的负责人。

■利用信用卡工具向境外转移资产

腐败分子或者其特定的同伙利用境外信用卡将资金转移至境外进行大额消费或者提取现金。 目前，我国对经常项目项下此类个人支付没有严格的外汇管制或限制。 对于各发卡机构，只要持卡人单次消费或取现在授信额度内并按时还款，则无累计消费或取现限制。 这为腐败分子利用信用卡向境外转移资金提供了可乘之机。

■利用离岸金融中心将资产转移至境外

这些人大多是上市公司或国有企业的高管，主要采取以下步骤：一是企业资产转让。 企业管理层和境外企业通过“高流入低流出”或“应收账款”等方式掏空境内企业资产。 第二步是销毁证据，漂白身份。

■海外直收

腐败分子并不将资金从境内转移到境外，而是直接在境外完成贪污贿赂的过程。 例如，涉案单位在境外采购时，实际控制的腐败分子可以通过暗箱操作获取巨额回扣。 这些回扣并没有转移到中国境内，而是直接存入了腐败分子在境外银行的银行账户，或者转化为房产等境外不动产。 更微妙的做法是不涉及现金，而是将安排孩子出国留学作为交易。

■通过境外特定关联方转移资金

涉及资金划转的特定关联方在其他国家取得合法身份，或在国外留学，或为其他国家的居民或公民。 一方面，国内腐败分子可以通过其特定的关联方通过合法程序携带或汇出资金； 以交易等形式转移资产。

报告援引中国社会科学院研究数据披露：20世纪90年代中期以来，党政干部、公安司法干部、国家机关和国有企业高级管理人员、中资驻外机构已经逃离并消失了。 人数高达1.6万至1.8万人，携带的资金高达8000亿元。 近年来，被官方媒体曝光的腐败分子外逃或转移资金出境的典型案例不计其数。 这些出逃犯罪嫌疑人的目的地主要集中在北美、澳大利亚和东南亚地区。

具体而言，涉案金额较小、地位较低的案件多逃往周边国家，如泰国、缅甸、马来西亚、蒙古、俄罗斯等。如美国、加拿大、澳大利亚、荷兰等。 ; 拿不到证件直接去西方国家的，先躲在非洲、拉美、东欧的小国，​​伺机转型； 不少逃犯经香港过境，利用香港世界航空中心。 “落地签证”的位置和方便港人前往前英联邦国家，然后逃往其他国家。